当前，电信网络诈骗与洗钱犯罪活动相互交织，手段不断翻新，严重威胁人民群众财产安全和社会金融秩序稳定。为深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》《反洗钱法》要求，金融机构积极履行社会责任，从源头防范洗钱风险，切断犯罪资金链条，守护人民群众的“钱袋子”，特推出“反诈是门必修课，筑牢防线守好责”金融安全宣传月刊。

【案例警示】

2025年6月，龙某被某款APP“免费发放286万元贷款”的信息所诱导。犯罪分子承诺支付小额报酬，诱使其出借个人银行卡接收非法资金，并通过该APP向其灌输“反诈话术”，要求其拒接警方电话，谎称资金用途为“亲属借款”，以规避银行核查。

6月21日，龙某前往银行柜台取现，并试图将现金转存至诈骗分子指定的可疑账户时，银行监测到异常转账行为，系统触发报警，龙某当场被警方控制。经公安机关侦查发现，龙某所取现金来源于电诈受害人揭某的3万元被骗资金。

随后，公安机关依法将追回的洗钱资金返还给受害人揭某，并依法对龙某以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪立案侦查。 

【风险提示】

请警惕任何“轻松获利”“代收资金返佣”等行为，这可能是诈骗分子诱导您出借银行卡的陷阱，一旦参与，可能涉嫌洗钱犯罪。

任何出租、出借、出售个人银行卡等资金账户的行为，都可能使您成为犯罪分子洗钱的“帮凶”。一旦涉案，不仅会影响个人征信、职业生涯，还可能面临法律责任。

【温馨提示】

我们鼓励公众主动学习反诈知识，提升金融安全意识，共同营造清朗的金融环境。

保护个人信息，是守护财产安全的第一步。请牢记：出租出借银行卡=参与洗钱=法律责任！