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[转载] 史上最大庞氏骗局策划者麦道夫去世,讲讲这位“大师”的故事
孤独的一生 楼主
2021-04-15 18:52 32775 2
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来源:价值大师网 


多家外媒消息,策划了史上最大庞氏骗局的麦道夫(Bernard Madoff)周三(4月14日)在狱中去世,享年82岁。其诈骗金额预计高达648亿美元。2020年2月,他曾以末期肾脏疾病为由请求提前释放,但遭法官驳回。


(庞氏骗局指使用后来者的投资向老投资者支付利息和投资回报,因最初发明者查尔斯·庞兹得名。) 

麦道夫曾经有着无比光辉的过去。他从纽约霍夫斯特拉大学(Hofstra University)法学院毕业,在1960年仅凭5000美元就白手起家,创立了伯纳德·麦道夫投资证券公司,从事证券经纪业务。

20世纪80年代初,麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易,将股票交易从电话转移到电脑上进行。当时,麦道夫公司已成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。

1991年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在其带领下,纳斯达克成为足以和纽交所分庭抗礼的证券交易所,到2000年,伯纳德·麦道夫公司已拥有约3亿美元资产。此时麦道夫身上充满了光环,十足是一位“投资大师”。

但2000年后,他却摇身一变成为了史上最大的庞氏骗局策划者,瑞士银行,汇丰银行,野村控股等多家世界知名的银行与基金,乃至数千名富翁都落入了骗局,其中不乏认识麦道夫几十年的老友。(马多夫曾表示,他的骗局始于1990年代初,但主控官和多名受害人相信骗局更早就已开展。)

多年混迹证券市场及与投资者打交道的经历让麦道夫深刻的把握住了这些富豪的心理,他不但塑造了一个“合理”的回报率8%-12%,还采取邀请制,刻意营造出排外的气氛,让投资“麦道夫基金”成为身份的象征,再加上他本人过往的光环,一切的一切都吸引着需要“身份感”的富豪。麦道夫曾吹嘘:“我在上涨的市场中赚钱,下跌的市场中也赚钱,只有缺乏波动的市场才会让我无计可施。” 即使是巴菲特,也有长期跑输大盘甚至亏损的年份出现。

而骗局的崩盘,还要“归功”于2008年的金融危机。金融危机中,麦道夫的不少客户出现了资金问题,于是做出了赎回基金的决定,前前后后达到70亿美元。“拆东墙补西墙”的麦道夫根本无法承担赎回压力,2008年12月10日,麦道夫向儿子坦白称,其实自己“一无所有”,而是炮制了一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”,前后共诈骗客户500亿美元。10日当晚,麦道夫被儿子告发,引爆史上最大欺诈案。12月11日,麦道夫被捕。


这场“世纪巨骗”震惊了整个美国社会,人们开始审视怀疑麦道夫过去的成功,“骗子”的烙印已经让这位曾经的纳斯达克董事会主席难以翻身。麦道夫服刑时,两个儿子也相继去世,长子上吊自杀,次子因癌症去世。其晚年的凄凉也不禁让人感慨,天网恢恢疏而不漏,玩弄命运者必感受到命运的无常。

此事正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候,你才知道谁在裸泳。过去的辉煌不代表未来的业绩,多变的证券市场和人性永远考验着一代又一代基金经理,我们能做到的便是从过去中不断学习,形成自己的投资风格与投资节奏。

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多睡点的要
1楼
2021-04-16 19:29
比老贾还厉害
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雨夜清扬
2楼
2021-04-17 17:31
这叫共享经济,。
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